Immobilien Investment für Anfänger: Alles, was du wissen musst

Immobilien Investment für Anfänger kann überwältigend wirken, aber mit der richtigen Anleitung wird es einfach und stressfrei.

Hi, ich bin Sebastian, 33 Jahre alt und habe mit meinem Bruder und Mitgründer der Pasivo GmbH, bereits zwei Eigentumswohnungen gekauft und vermietet. Immobilien sind unser Weg zur finanziellen Freiheit, und ich möchte dir zeigen, wie du das auch schaffen kannst. In nur 3 einfachen Schritten zeige ich dir, wie Immobilien Investment für Anfänger erfolgreich sein kann. Keine Sorge, als Makler übernehme ich die meisten Punkte und erkläre dir heute Schritt für Schritt wie es geht.

In diesem Artikel gebe ich dir eine Übersicht über die wichtigsten Schritte, die du als Anfänger bei Immobilieninvestitionen beachten musst. Wenn du tiefer in ein Thema eintauchen willst, findest du am Ende dieses Artikels weiterführende Links zu detaillierteren Artikeln, oder in unserem Blog. 😊

1. Grundlagen der Immobilieninvestitionen verstehen

Warum in Immobilien investieren?

Immobilieninvestitionen sind eine der sichersten und stabilsten Möglichkeiten, dein Vermögen zu vermehren. Aber wenn das so großartig ist, warum macht es dann nicht jeder? Lass uns das genauer betrachten. Immobilien Investment für Anfänger bietet dir zahlreiche Vorteile und ist eine hervorragende Möglichkeit, finanzielle Sicherheit zu erlangen.

Sicherheit und Stabilität

Immobilien haben historisch gesehen eine stabile Wertsteigerung. Das bedeutet, dass dein Vermögen über die Jahre hinweg wächst. Im Gegensatz zu Aktien oder anderen volatilen Anlagen bleiben Immobilien in der Regel stabil und verlieren selten an Wert. Sie bieten eine physische Sicherheit – während Aktienmärkte schwanken und Unternehmen insolvent gehen können, bleiben Immobilien bestehen und behalten ihren Wert.

Passives Einkommen

Durch Mieteinnahmen kannst du ein regelmäßiges passives Einkommen erzielen. Diese Einnahmen können deine monatlichen Ausgaben decken und dir finanzielle Freiheit bieten. Immobilien können auch eine solide Grundlage für deine Altersvorsorge sein. Die Mieteinnahmen können deine Rente ergänzen oder sogar vollständig ersetzen, was dir im Ruhestand ein sorgenfreies Leben ermöglicht.

Steuervorteile

Ein weiterer Vorteil von Immobilien Investment für Anfänger sind die steuerlichen Vorteile. Du kannst die Kosten für den Erwerb und die Instandhaltung der Immobilie über die Jahre abschreiben. Das reduziert deine Steuerlast erheblich. Viele Ausgaben im Zusammenhang mit Immobilien, wie Instandhaltung, Renovierungen und Verwaltungskosten, können ebenfalls steuerlich abgesetzt werden.

Klingt erstmal super, was das Immobilien Investment für Anfänger so alles kann, aber wenn es so super wäre, warum macht es dann nicht jeder? Ja, warum eigentlich? Die Hauptgründe sind immer dieselben:

1. Überforderung durch Komplexität: Immobilien Investment für Anfänger kann sehr komplex sein. Die Marktanalyse, der Kaufprozess, die Finanzierung und die Verwaltung können schnell überwältigend wirken.
2. Unsicherheit und Angst vor Risiken: Viele Menschen haben Angst vor den Risiken, die mit Immobilien Investment für Anfänger verbunden sind. Sie machen sich Sorgen über Mietausfälle, unerwartete Kosten und den potenziellen Wertverlust der Immobilie.
3. Zeitmangel: Immobilien Investment für Anfänger erfordert Zeit und Engagement. Die Suche nach der richtigen Immobilie, die Verhandlungen, die Instandhaltung und die Verwaltung können sehr zeitaufwendig sein.

Bei Pasivo wissen wir, es geht noch einfacher, sicherer und stressfreier für dich. Wir haben ausschließlich bereits vermietete Kapitalanlageimmobilien im Bestand!

Warum in bereits vermietete Immobilien investieren?

Sofortige Mieteinnahmen Bereits vermietete Immobilien bringen sofortige Mieteinnahmen, was von Anfang an für Cashflow sorgt. Du musst nicht erst Mieter finden oder lange Leerstandszeiten überbrücken – das Geld fließt direkt in deine Tasche.

Geringeres Risiko Bei bereits vermieteten Immobilien siehst du sofort, wie die Immobilie performt und wie zuverlässig die Mieter sind. Das gibt dir Sicherheit und Vertrauen in deine Investition. Zudem wurden die Mieter oft schon überprüft, was das Risiko von Mietausfällen reduziert.

Weniger Verwaltungsaufwand Die Mietverträge sind bereits vorhanden und müssen nicht neu erstellt werden. Das spart Zeit und Aufwand. Wir als dein Makler kümmern uns um die Verwaltung und den Mieterkontakt, sodass du dich um nichts kümmern musst. Das bedeutet weniger Stress und mehr Zeit für dich.

Mit Pasivo wird dein Einstieg in das Immobilien Investment für Anfänger einfach, sicher und stressfrei. Wir übernehmen die schwierigen und zeitaufwendigen Aufgaben für dich, damit du dich auf die Vorteile deiner Investition konzentrieren kannst.

Finanzielle Vorbereitung

Die finanzielle Vorbereitung ist der erste und wichtigste Schritt auf deinem Weg zur Immobilieninvestition. Es ist entscheidend, dass du deine Finanzen im Griff hast, um sicherzustellen, dass du dir die Investition leisten kannst und keine bösen Überraschungen erlebst.

Eigenkapital und Finanzierungsmöglichkeiten prüfen

Bevor du mit dem Kauf einer Immobilie loslegst, musst du deine Finanzen überprüfen. Eine solide Basis sind mindestens 20% des Kaufpreises als Eigenkapital und im besten Fall keine Schulden. Je mehr Eigenkapital du einbringst, desto bessere Konditionen bekommst du in der Regel von den Banken.

Eigenkapital: Eigenkapital ist das Geld, das du selbst in die Immobilie investierst.

Es ist wichtig, eine gute Basis an Eigenkapital zu haben, um bessere Konditionen bei der Finanzierung zu bekommen. Mindestens 20% des Kaufpreises als Eigenkapital solltest du auf der Seite haben.

Finanzierung: Der klassische Weg, eine Immobilie zu finanzieren. Banken bieten unterschiedliche Hypothekenmodelle an, oft mit festen oder variablen Zinssätzen.

Finanzielle Gesundheit bewerten

Bevor du in Immobilien investierst, solltest du deine finanzielle Gesundheit bewerten. Das gibt dir ein klares Bild davon, ob du dir die Investition leisten kannst und wie du deine Finanzen organisieren solltest.

Einnahmen und Ausgaben auflisten: Erstelle eine Liste deiner monatlichen Einnahmen und Ausgaben. Das hilft dir zu sehen, wie viel Geld du tatsächlich übrig hast, oder lass es automatisiert von einer App erledigen. Finanzguru ist dein kostenloser Pocket-Finanztracker.

Schulden überprüfen: Mach eine Bestandsaufnahme deiner aktuellen Schulden. Das umfasst Kreditkartenschulden, Autokredite, Studienkredite, etc. Es ist wichtig, dass du deine Schulden im Griff hast, bevor du eine große Investition tätigst.

Notgroschen einplanen: Bevor du in Immobilien investierst, solltest du einen Notgroschen haben, der mindestens 3-6 Monate deiner Lebenshaltungskosten abdeckt. Das gibt dir Sicherheit, falls unerwartete Ausgaben auf dich zukommen.

Vorbereitung auf die Finanzierung

Vorbereitung der Unterlagen: Bevor du einen Finanzierungsantrag stellst, solltest du alle notwendigen Unterlagen zusammenstellen:

• Einkommensnachweise: Gehaltsabrechnungen, Steuererklärungen und andere Einkommensquellen.
• Eigenkapitalnachweise: Kontoauszüge oder andere Nachweise über dein verfügbares Eigenkapital.
• Immobilienunterlagen: Informationen zur Immobilie, wie Kaufpreis, Lage und Zustand.

Der Antragsprozess: Der Antragsprozess kann je nach Kreditgeber unterschiedlich sein, aber hier sind die allgemeinen Schritte:

• Kreditvergleich: Vergleiche verschiedene Angebote, um die besten Konditionen zu finden. Nutze Online-Vergleichsportale oder konsultiere einen Finanzberater.
• Kreditantrag einreichen: Reiche deinen Antrag zusammen mit den vorbereiteten Unterlagen ein. Achte darauf, dass alle Informationen vollständig und korrekt sind.
• Prüfung durch den Kreditgeber: Der Kreditgeber prüft deinen Antrag und bewertet deine Kreditwürdigkeit. Das kann einige Tage bis Wochen dauern.
• Kreditangebot erhalten: Wenn dein Antrag genehmigt wird, erhältst du ein Kreditangebot. Lies die Bedingungen sorgfältig durch und stelle sicher, dass du alle Kosten und Konditionen verstehst.
• Vertragsunterzeichnung: Wenn du mit dem Angebot einverstanden bist, unterschreibe den Kreditvertrag und reiche ihn beim Kreditgeber ein.
• Auszahlung: Nach der Vertragsunterzeichnung wird der Kreditbetrag ausgezahlt und du kannst mit dem Kauf deiner Immobilie fortfahren.

Mit einer soliden finanziellen Vorbereitung legst du den Grundstein für eine erfolgreiche Immobilieninvestition. Jetzt bist du bereit für den nächsten Schritt: die Auswahl der richtigen Immobilie.

3 Schritte zur ersten Immobilie

Jetzt, da du finanziell gut vorbereitet bist, geht es an die eigentliche Investition. Mit unseren bereits optimal bewerteten Off-Market-Immobilien und der einfachen Finanzierung über die Interhyp AG wird der Prozess kinderleicht.

1. Immobilie aussuchen

Auswahl aus unserem Portfolio Unsere Immobilien sind bereits optimal bewertet und geprüft. Sie befinden sich in erstklassigen Lagen und sind in einwandfreiem Zustand, was das Immobilien Investment für Anfänger noch attraktiver macht.

• Einfach auswählen: Wähle die Immobilie aus unserem Portfolio, die am besten zu deinen Zielen passt. Alle unsere Immobilien sind bereits vermietet und werden professionell verwaltet.
• Beratung: Wir stehen dir mit persönlicher Beratung zur Seite und helfen dir, die beste Entscheidung zu treffen.

2. Finanzierung anfragen

Einfache Finanzierung über Interhyp Die Finanzierung deiner Immobilie wird über Interhyp abgewickelt. Der Prozess ist schnell und unkompliziert, was das Immobilien Investment für Anfänger erheblich erleichtert.

• Beratungsgespräch: In einem persönlichen Gespräch mit einem Finanzierungsberater von Interhyp, um deine Fragen zu klären und die besten Kreditoptionen zu besprechen.
• Antragsprozess: Der Antragsprozess ist einfach. Nachdem du dich für eine Finanzierungsoption entschieden hast, bekommst du den Antrag zugesendet.
• Vertragsunterzeichnung: Wenn alles passt, unterzeichnest du den Kreditvertrag. Interhyp kümmert sich um den Rest.

3. Vermietung und Verwaltung

Stressfreie Vermietung und Verwaltung Unsere Immobilien sind bereits vermietet und werden professionell verwaltet. Das bedeutet, dass du sofortige Mieteinnahmen ohne Leerstandsrisiko hast, was das Immobilien Investment für Anfänger besonders stressfrei macht.

• Professionelle Verwaltung: Jede Immobilie wird durch eine Sondereigentumsverwaltung (SEV) und Hausverwaltung betreut. Das bedeutet, dass alle Instandhaltungsarbeiten, Mietzahlungen und Mieteranfragen für dich erledigt werden.
• Zuverlässige Mieter: Unsere Mieter sind sorgfältig ausgewählt und überprüft. Du erhältst sofortige Mieteinnahmen ohne Leerstandsrisiko.

Was sonst noch wichtig ist

Auch wenn wir den Großteil des Prozesses für dich übernehmen, gibt es ein paar Dinge, die du im Hinterkopf behalten solltest, um dein Immobilien Investment für Anfänger optimal zu nutzen und langfristig erfolgreich zu sein.

Dokumentation

Die richtige Dokumentation ist entscheidend, um den Überblick über deine Investition zu behalten. Halte alle wichtigen Unterlagen gut organisiert und zugänglich.

• Kaufvertrag: Bewahre den Kaufvertrag sicher auf. Er enthält alle wichtigen Details zur Immobilie und den Kaufbedingungen.
• Grundbuchauszug: Der Grundbuchauszug zeigt die Eigentumsverhältnisse und eventuelle Belastungen der Immobilie.
• Finanzierungsverträge: Alle Dokumente, die mit der Finanzierung zusammenhängen, sollten ebenfalls ordentlich abgeheftet werden.

Regelmäßige Überprüfung

Auch wenn wir die Verwaltung für dich übernehmen, ist es wichtig, regelmäßig die Performance deiner Immobilie zu überprüfen.

• Mieteinnahmen: Überprüfe regelmäßig, ob die Mieteinnahmen pünktlich und vollständig eingehen.
• Instandhaltung: Achte darauf, dass notwendige Instandhaltungsarbeiten durchgeführt werden, um den Wert deiner Immobilie zu erhalten. Im Regelfall macht das die Hausverwaltung für dich.

Langfristige Planung

Immobilien sind eine langfristige Investition. Plane daher vorausschauend und überlege dir, wie du dein Portfolio weiterentwickeln kannst.

• Portfolio-Erweiterung: Überlege, ob und wann du weitere Immobilien hinzufügen möchtest. Diversifikation kann das Risiko verringern und die Rendite erhöhen.
• Finanzielle Ziele: Setze dir klare finanzielle Ziele und überprüfe regelmäßig, ob du auf dem richtigen Weg bist, diese zu erreichen.

Unterstützung und Beratung

Egal, ob es um die Verwaltung deiner Immobilie, steuerliche Fragen oder zukünftige Investitionsmöglichkeiten geht – wir sind für dich da.

Fazit

Zusammenfassung der wichtigsten Punkte

• Immobilieninvestitionen sind ein sicherer Weg zur finanziellen Freiheit. Mit unserer Unterstützung ist der Prozess einfach und überschaubar.
• Mit unserer Hilfe übernimmst du eine gut geprüfte, vermietete Immobilie, die sofortige Einnahmen und langfristige Sicherheit bietet.

Mit Pasivo wird dein Einstieg in das Immobilien Investment für Anfänger einfach, sicher und stressfrei. Wir übernehmen die schwierigen und zeitaufwendigen Aufgaben für dich, damit du dich auf die Vorteile deiner Investition konzentrieren kannst.

Bonus: Ressourcen und Tools

Empfohlene Bücher und Artikel

Hier sind einige Bücher und Artikel, die dir helfen können, mehr über Immobilieninvestitionen zu lernen und deine Fähigkeiten weiterzuentwickeln:

• „Rich Dad Poor Dad“ von Robert T. Kiyosaki: Ein Klassiker, der die Grundlagen des Investierens und den Aufbau von Vermögen vermittelt.
• immocation – Die Do-it-yourself-Rente: Passives Einkommen aus Immobilien zur Altersvorsorge: Ein großartiger Leitfaden für Anfänger, der praktische Tipps und Strategien bietet.
• Reicher als die Geissens: Mit null Euro Startkapital in fünf Jahren zum Immobilien-Millionär.: 43 Erfolgsgesetze für finanzielle Freiheit, passives Einkommen, Wohlstand, Investments und Unternehmertum

Nützliche Websites und Tools

Nutze diese Websites und Tools, um deine Investitionsentscheidungen zu unterstützen und deine Finanzen zu verwalten:

• ImmoScout24: Eine der größten Immobilienplattformen, die dir hilft, passende Immobilienangebote zu finden.
• Immowelt: Eine weitere nützliche Plattform zur Immobiliensuche mit vielen hilfreichen Artikeln und Tipps.
• Interhyp: Für die einfache und schnelle Finanzierung deiner Immobilie.
• Immobilienbewertungs-Tools: Online-Tools wie Immobilienscout24’s „Immobilienwert berechnen“, die dir helfen, den Wert von Immobilien zu schätzen.

Kostenloses Excel-Rendite Tool

Um dir den Einstieg in die Finanzplanung zu erleichtern, bieten wir dir eine kostenlose Budgetierungsvorlage als Spreadsheet an. Diese Vorlage hilft dir, deine Einnahmen und Ausgaben zu organisieren und einen klaren Überblick über deine Finanzen zu behalten.

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Du hast deine Entscheidung bereits getroffen? Wir sind hier, um dich auf deinem Weg zu unterstützen und sicherzustellen, dass du deine finanziellen Ziele erreichst.